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虚拟货币场外交易被冻卡,涉及非法洗钱?

最近,虚拟律师杨天意不断接到被冻结银行卡的货币人咨询。这些人都是场外在虚拟货币场外交易平台(OTC)买卖USDT,然后不知为何银行卡就被冻结了。交易及非经过调查,被冻发现这是卡涉一些诈骗团伙利用虚拟货币场外交易进行非法洗钱的行为所导致的。下面是法洗具体的流程:1. 诈骗团伙注册OTC平台,并利用被害人身份信息注册用户,虚拟或要求受害人自行注册;2. 在诈骗时,货币诈骗团伙使用被害人的场外身份信息在OTC平台买入虚拟货币(通常是USDT),并要求被害人通过银行卡支付购买款项;3. OTC平台完成订单匹配后,交易及非承兑商会收到款项并在平台上向被害人销售相同数量的被冻虚拟货币,然后将其转交给诈骗团伙;4. 诈骗团伙再通过其他方式将虚拟货币兑换成法币,卡涉通过该方式洗黑钱。法洗由此可见,虚拟诈骗团伙通过正常的交易将法币兑换为虚拟货币,然后再通过其他渠道将虚拟货币兑换为法币,这一过程让非法资金得以在不知不觉中被洗白,难以追踪。同时,OTC平台和承兑商也都成为了洗钱的工具。由于OTC平台的交易匹配机制是完全随机的,承兑商无法选择交易对象并核实其身份信息,因此在跟诈骗团伙完成交易时毫不知情。这也导致了公安机关冻结承兑商账户的情况发生。律师认为,公安机关应该在查清案件情况后及时对冻结的银行账户进行解封,避免冻结与案件无关的公民个人合法财产,同时保护承兑商的合法权益。
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